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新华鑫益波动低、长期回报好成佳选

2020-01-15 11:32:53 来源:中国财经网

随着老百姓理财意识的提升,近年来,基金定投为越来越多的投资者所接受。那么,在众多品类中该如何选择定投的基金呢?日前,上海证券发布一项报告,认为波动率小的权益基金容易积累复利,建议投资者选择波动较低,长期业绩较好的基金来做定投。记者统计数据发现,截至2019年12月10日,过去5年年化回报超过20%、年化波动率控制在30%以下的基金共35只,其中,新华鑫益过去5年取得了164.06%的净值增长率,在同类226只灵活配置型基金中排名第7。

据上海证券的报告显示,以全市场成立满十年以上的419只产品为样本做随机、随基的定投检验,结果显示,低波动产品三年、五年滚动定投平均收益率分别为15.70%和35.27%,优于高波动产品12.92%、29.00%的平均收益率。报告认为,波动率小的股票型基金更容易积累复利,而大涨大跌的股票型基金却比较容易侵蚀投资者的获利。

具体到单只产品,实际定投效果呢?记者选取新华鑫益与沪深300指数模拟定投进行比较,据数据显示,截至2019年12月10日,新华鑫益过去5年年化回报达21.43%,年化波动率为23.44%,若投资者从2014年12月1日开始定投该基金,截至2019年11月30日,定投累计收益率达41.92%,年化收益率13.98%。如果投资者在同一区间定投沪深300指数,据U8指数定投计算器显示,区间定投总收益率仅7.74%。

据了解,新华鑫益目前由崔建波、栾超两位基金经理管理,产品长期稳健的风格主要源于基金经理较为均衡的投资风格。其中,崔建波为新华基金副总经理、投资总监,担任投资经理年限已超过11年,是业内公认的“公募老将”。他投资风格稳健,风险把控能力强,长期业绩优秀。数据显示,截至12月10日,他管理的新华优选消费、新华趋势领航任职回报分别为212.63%和183.78%。另一位基金经理栾超是则是一名后起之秀,他管理的新华优选成长近两年取得了29.03%的回报,在同类偏股混合基金中排名前1/8。

值得一提的是,定投作为长期投资,最忌耐心不足。根据上海证券对基金产品随机择基择定投后的测算,随着定投期限的延长,收益率会显著提高,同时定投的期限与获得正收益的概率成正比。比如定投一年正收益概率为57.45%,而定投五年的正收益概率则高达73.35%。可见,有效的基金定投需要时间的积累。投资者在在基金定投过程中,需要足够的耐心,不能让心态被市场的短期波动所影响。

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