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伙同真假银行员工,招行、中信差点被骗共25亿

2019-12-31 10:24:45 来源:蓝鲸财经

设立虚假协议存款业务、冒充银行工作人员、伪造全套开户资料......十三人利用假身份、假印章违规开户设立虚假协议存款业务,套取银行资金数亿元。近期,湖北省高级人民法院在其官网公开的多份刑事裁定书让一件复杂的银行特大诈骗案进入公众视野。

2019年12月29日,据湖北省高级人民法院网站信息显示,刑事裁定书(2019)鄂刑终201号披露,以魏某喜为首的十三人诈骗团伙通过违法办理协议存款业务,实施了诈骗金额为30亿元的诈骗犯罪。

本案中,共有三家银行受该团伙诈骗,其中,广发银行“中招”被骗5亿元,招商银行和中信银行在被骗过程中察觉异常,犯罪团伙对其诈骗未遂。

判决文书披露,该团伙自2015年下半年起开始实施犯罪计划,2016年1月被“一网打尽”,短短几个月内,在几家受害银行间掀起惊涛骇浪,而本案最终审理也于近日结束。

伙同真假银行员工,招行、中信差点被骗共25亿

事情追溯到七年前, 一场目标针对银行的特大诈骗案悄然展开。

据刑事裁定书显示,出生于湖北黄石的魏某喜初中毕业后就开始了自己无业游民的生活。2012年至2015年间,魏某喜先后认识涉案中部分人员,几人相识后便商议通过虚假的协议存款业务,将存款银行(出资方)的资金骗入魏某喜等人控制的银行账户,然后将资金转出交由他人(资金需求方)非法占有,以“好处费”等名义从非法占有资金的他人处获得报酬。

2015年9月21日,团伙成员胡某晶在魏某喜等人的授意下,假冒中国银行荆州分行工作人员,与招商银行上海分行某工作人员取得联系,谎称中国银行荆州分行有意接受20亿元的协议存款。

而招行上海分行此工作人员信以为真,便将进行此业务的招行的通道公司—民生通惠资产管理公司的联系方式告知胡,由胡与其联系在中行荆州分行开设通道公司存款账户一事。

随后,民生通惠公司开户所需资料扫描成电子版后便几经转发到了魏某喜手上,

魏某喜有此作为对照,安排他人伪造了全套开户资料及所需印章。伪造没几天后,团伙中其他人冒充民生通惠公司员工在中国银行荆州分行营业部,使用伪造的开户资料及印章开设了户名为“民生通惠资产管理有限公司-惠裕20号”的账户,该账户由魏某喜等人实际控制。

2015年10月,魏某喜又安排团伙中一人冒充银行工作人员,与民生通惠公司员工以及上述招行上海分行员工一起签署了虚假的中行荆州分行与民生通惠公司之间的20亿元的协议存款合同。

而合同签订后,招行便将20亿元汇入了在中行荆州分行的“民生通惠资产管理有限公司-惠裕20号”账户,魏某喜团伙还向出资方出具了虚假的存款证实书。

幸运的是,中行荆州分行在资金汇入后觉得此事可疑,便派员前往招行上海分行核查,发现所谓协议存款业务是虚假的。经过中行荆州分行、民生通惠公司、招行三方协商,中行荆州分行将20亿元返还给了招行。

当该团伙诈骗中信银行济南银行分行时,中信工作人员对协议签署地点存疑,因而未能签署该协议,犯罪团伙拟骗取的5亿元未能到手。

广发银行不幸“中招”被骗5亿元

尽管,招行涉及20亿元的诈骗未遂,但谙熟银行业务下顺利进行的一系列虚假协议操作却给魏某喜等人壮了胆。

团伙在瞄中农行作为下一个出资方之后,于2015年11月,再次由胡某冒充银行工作人员。先是打电话联系到广发福州分行的工作人员,谎称农行荆州分行有意开展协议存款业务。广发福州分行工作人员在上级批准下,将其通道公司—生命保险资产管理有限公司工作人员的联系方式告知胡,由胡与苏某联系在农业银行荆州分行开设通道公司存款账户事宜。

同样的系列操作又一次上演,胡某晶顺利获得了生命保险公司开户所需资料的电子版。团伙他人再次伪造了全套开户资料及所需印章,并在农行荆州分行荆州经济开发区支行,使用伪造资料开设了户名为“生命保险资产管理有限公司-荣光91号专户”的账户。

在团伙成员精心配合下,来自广发银行的5亿元资金被诈骗团伙得逞。

而这一次,广发未能幸运在团伙分赃前追回损失。诈骗团伙在获得资金后又继续进行了资金的流转与使用,案发后,公安机关将流入赃款的银行账户及相关财产进行了查封、扣押、冻结。扣押、冻结的2.6亿元赃款目前已返还广发银行福州分行。

回顾本案整场诈骗“大戏”,犯罪团伙深谙银行同业之道,扮演角色滴水不漏才得以假乱真,同时,受害银行确实存在辨别疏漏,也让骗徒有了可乘之机。

在本案审理过程中,荆州市中级人民法院在一审判决时认为,该诈骗团伙以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,骗取受害银行资金,数额特别巨大,其十三人的行为均已构成诈骗罪。而涉案人员在二审审理后依旧提出上诉,今年11月28日,湖北省高级人民法院终审裁定驳回上诉人上诉,全案维持原判。

这场旷日持久且复杂重大的审判终于尘埃落定,四名犯罪主犯均被判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并被没收其个人全部财产,其余犯罪人判处有期徒刑10至15年不等,处罚金均超百万元。

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