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6家信托公司固有资产不良率超20%

2020-05-19 10:12:38 来源:证券日报网

随着年报披露的收官,信托公司2019年经营业绩浮出水面。整体看,去年信托行业稳健发展,已披露2019年年报的66家信托公司营业收入总额突破1100亿元,同比增幅超10%,信托业务收入和固有业务收入均有不同程度的上涨。其中,固有业务收入达330亿元,同比增幅高达30%,成为拉高信托行业营收的重要驱动力。

在业绩飘红的同时,不少信托公司的资产质量却仍承受不小的压力。《证券日报》记者统计后发现,2019年至少有6家信托公司的固有资产不良率超过20%。不过,也有10余家信托公司严把风控关,固有资产保持“零不良”。

总体来看,信托业防控风险的形势仍比较严峻,2019年信托风险资产的规模和风险项目的数量均有不同程度的增长,信托资产风险率也出现一定幅度的上升,达到2.67%,但行业整体风险仍在可控范围内。

6家信托公司

固有资产不良率超20%

进入5月份中下旬,国内68家信托公司中已有66家披露2019年年报。已披露的年报数据显示,2019年信托业总体经营状况良好,营业收入稳步增长,净利润降幅明显收窄。

云南信托发布的研报显示,2019年国内66家信托公司合计实现营业收入总额1143.44亿元,较2018年的1021.91亿元同比增长11.89%。其中,信托业务收入总额为811.33亿元,与2018年同期的769.52亿元相比增长5.4%;固有业务收入总额为332.37亿元,与2018年同期的252.39亿元相比大幅增长31.69%。

另外,66家信托公司的固有业务投资收益率也小幅增加。云南信托研究发展部分析称,以固有业务收入与净资产的比值代表的固有业务投资收益率,2019年为5.44%,比2018年上升0.96个百分点,同比增长27.27%,说明固有业务投资收益率在明显增加。

在净利润方面,2019年66家信托公司共实现净利润536.64亿元,与2018年同期的545.41亿元相比小幅减少1.61%,但与2018年-13.80%的同比增幅相比,净利润下滑的速度有所减缓。

在取得亮眼业绩的同时,信托行业的资产质量仍在承压。用益信托提供的数据显示,2019年至少有包括华宸信托、中粮信托等在内的6家信托公司的固有资产不良率超过20%。不过,也有多达18家信托公司的不良率保持“零”水平。

用益信托研究员帅国让在接受《证券日报》记者采访时表示,“信托公司固有不良率的参差不齐,反映出信托公司在固有资产方面的管理能力及风险负担程度的差异,不良率较高的信托公司应该及时调整战略布局,提升公司治理水平和从业人员的专业能力。”

信托公司固有资产的运用方式包括货币、贷款、长期股权投资等,对固有资产的配置同样能在一定程度上反映信托公司的资产管理能力。百瑞信托博士后工作站研究员谢运博在接受《证券日报》记者采访时表示,一方面,固有资产特别是贷款类资产,在经济增长下行压力较大的情况下,部分资产可能会暴露新的风险,提高固有资产不良率;另一方面,虽然信托公司的固有资产与信托资产相互独立、分别管理,但固有资产仍在缓释信托项目风险,对信托业务提供支持方面发挥了重要作用,2019年信托风险项目加速暴露,可能会对固有资产不良率的提升产生一定影响。

如何优化固有资产质量?谢运博认为,“一方面,信托公司应着力提高风控水平,从源头上提高增量资产质量;另一方面,信托公司应加大对风险资产的处置力度,优化存量资产质量。”

化解存量风险

成信托业当前要务

2019年,信托项目风险进一步暴露。中国信托业协会公布的数据显示,截至2019年四季度末,信托行业风险资产规模为5770.47亿元,较2018年末增加3548.6亿元,增幅159.71%;信托业风险项目个数为1547个,较2018年末增加675个;信托风险资产率由2018年的0.98%上升至2019年的2.67%。

对此,国家金融与发展实验室主任曾刚分析认为,2019年,信托业风险项目和风险资产规模显著增加最主要的原因,是监管部门加大了风险排查的力度和频率,令之前被隐匿的风险得到更充分的暴露,并不意味着增量风险的加速上升。“随着风险的充分暴露,预计信托风险资产规模的变化将趋于平稳,行业整体风险也将逐步从发散进入收敛状态。在风险暴露充分的背景下,存量风险化解将成为信托行业一项重要任务,从信托行业自身的风险抵御能力来看,行业风险仍在可承受的范围内。”

2019年信托行业资产质量已面临不小压力,而今年疫情的发生更加剧了这一势头,除面临经营压力外,信托项目防控风险的形势也更加严峻。

“受疫情影响,部分信托项目的交易对手经营情况可能面临较大困难,部分信托项目的风险可能会进一步提高。”谢运博对《证券日报》记者分析称,在防控项目风险上,一方面,信托公司应坚持执行较高水平的风控政策,扎实做好项目尽调,在符合公司风控政策的前提下稳妥推进项目落地;另一方面,信托公司应坚持执行各项监管政策的规定,对于通过资金池、关联交易等手段隐匿信托风险的做法,应坚决避免;另外,在项目存续过程中,信托公司应加强对交易对手经营情况、财务状况的监测,及时识别潜在风险,尽早介入到风险防范化解的过程中。

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