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集合信托数量规模双升 金融类信托扛鼎

2020-06-10 08:23:47 来源:证券日报网

疫情影响下,金融理财市场普遍低迷,不过一些信托产品却呈现不降反升的特点。用益信托数据显示,今年前5个月,集合信托成立规模高达1万亿元,同比上涨16%;成立数量远超去年同期,涨幅接近50%。

总体上看,集合信托的火热主要受监管政策引导的影响。在“三去一补”的大背景下,去通道、补足主动管理能力成为行业共识。在这种形势下,以单一信托为主的通道业务受限,而体现主动管理能力的集合信托得到了大发展。

另外,随着社会融资环境持续改善,高收益理财产品难寻,但对于信托产品而言,8%以上的年化收益率却并不少见。由此,近期甚至出现部分信托产品被“秒杀”的现象。

集合信托数量规模双升

用益信托在线数据显示,2020年1月份至5月份,集合信托市场共成立12167款产品,同比增长47.44%;成立规模达10598.72亿元,同比增长16.24%。可以看出,无论是成立数量还是规模,今年集合信托市场的发展情况均要好于去年同期。

同时,从上个月数据来看,集合信托的好日子仍在延续。用益信托数据显示,5月份共有60家信托公司成立了2112个集合信托产品,成立规模为1891.72亿元,与去年同期相比,数量及规模增幅分别为11.67%和1.53%。

今年集合信托市场的火热主要受政策与环境的双重影响。用益信托研究员帅国让对《证券日报》记者表示,其一,在资管新规及相关监管政策约束下,以单一信托为主的通道业务受限,近年来信托公司普遍加强财富渠道建设,注重主动管理能力培养,使得集合资金信托占比不断提升;其二,在经济增速下滑的大环境下,行业“资产荒”问题显现,优质资产显著减少,信托产品依旧是较为理想的资产配置标的。

“前5个月,虽然国内外经济增长受疫情冲击表现较为疲软,但是实体经济和金融行业对于流动性的需求大幅提高。”百瑞信托博士后工作站研究员张坤对记者表示,由此,宏观财政货币政策积极协调配合,大力支持“新基建”产业领域,社会平均融资成本持续走低,实体经济的高流动性需求叠加金融市场的低融资成本,促使信托行业前5个月成立的集合信托出现较大程度的增幅。

金融类信托扛鼎

从集合信托市场上看,今年前5个月金融类信托的募资规模已超越房地产信托,成为第一大配置领域。

具体看,今年前5个月,金融类信托成立4411款产品,募集资金3247.64亿元,年化平均收益率为6.69%;房地产信托成立2684款产品,募集资金2852.87亿元,年化平均收益率为8.10%;基础产业信托成立3458款产品,募集资金2691.24亿元,年化平均收益率为8.12%;工商企业信托成立1463款产品,募集资金1552.44亿元,年化平均收益率为8.18%;其他投向类信托成立151款产品,募集资金254.50亿元,年化平均收益率为8.09%。

从收益率上来看,除了金融类信托,其他投向的信托产品年化平均收益率均处于8%以上。目前来看,信托产品收益率虽然在下行,5月份已下探到7.5%左右,但仍在理财市场具有相当高的竞争力。

今年以来金融类信托募资规模同比增幅明显。数据显示,今年1月份至5月份金融类信托成立规模3247.64亿元,去年同期这一数据为2461.65亿元,同比大幅增加31.93%。

作为信托公司重要的收入来源,房地产信托历来是很多信托公司的主要收入来源。然而,严监管下信托公司开展传统房地产融资业务受限,在一定程度上加速了传统房地产信托业务的转型,这给金融类信托带来了机会。

张坤认为,信托公司加快推动房地产信托业务模式的转型创新,加强主动管理能力,探索债券投资、股权投资、房地产供应链融资、房地产投资信托(REITS)等金融投资手段满足企业融资需求,由此产生的信托项目尤其是标品信托项目均归于金融类信托。

“此外,虽然受疫情冲击,但是我国金融市场在政策调控下,无论是一级市场还是二级市场都表现出较强的稳健性和抗冲击性。随着信托公司近年来不断加强信托产品的主动管理能力、投资能力以及风险管控能力,金融类信托的快速发展已经具备较为扎实的基础。”张坤表示。

“在新的市场环境下,信托行业未来发展目标是服务于实体经济,服务于现代金融体系的建设。金融类信托作为私募资管产品的重要构成部分,信托公司着力提高其在信托项目中的占比,既能够满足监管政策导向,又能够实现回归本源的迫切需求。可以预见,金融类信托在未来较长一段时间内都将保持快速增长。”张坤说。

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