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招商银行在钱端案整改期间实质违规扩大了业务范围

2020-01-03 09:38:28 来源:蓝鲸财经

据新浪报道,有钱端投资人收到的银保监会消保局出具的《银行业消费者投诉事项回复函》指出,招商银行未就与钱端开展合作业务情况向监管申请或报备,在整改期间实质违规扩大了业务范围。

此前,北京银保监局、银保监会四川监管局均在给钱端用户的回复函中提到责令招行整改。

2018年下半年,钱端项目逾期事件曝光,多位投资人称其购买该产品是源于招商银行推荐。事发后,招商银行发布短信回复投资人称,已与钱端终止合作关系,不掌握钱端产品的相关信息,被指甩锅。

彼时,钱端方面客服则向媒体表示,与招商银行是战略合作伙伴关系。

5月,事件继续发酵,钱端及招商银行互相“甩锅”。5月27日,钱端发布的逾期公告称,有三个投资项目具体履约时间及方案需与合作方招商银行予以确认,后续可能出现待兑付金额约14亿元。招商银行回应,已于2017年4月终止与钱端公司的所有合作,目前招商银行与钱端公司及钱端APP无任何关系,逾期资产与招商银行无关。钱端则否认终止合作,表示17年4月后招行仍在钱端发布销售产品并对钱端督导。

天眼查显示,广东钱端商务服务有限公司(简称 “钱端”)目前涉及多起法律纠纷,涉及商业贿赂、不正当竞争、合同纠纷等。

公开信息显示,6月后,广州天河警方立案侦办广东钱端商务服务有限公司员工职务侵占案。6月26日,广州市公安局天河区分局发布通报称钱端已被立案侦查。

蓝鲸财经获得的多份投诉回复函显示,广东银保监局发出的回复称,经查,招商银行广州分行员工曾于2016年3月向投诉人推荐“钱端APP”,推荐过程中未完整告知招商银行与钱端APP产品的信息见证关系,未准确对风险进行提示。上述行为违反《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》(银监发〔2013〕38号)第九条的规定。广东监管局已约谈该分行相关负责人,督促改进业务管理流程,从严问责。

据广州市天河区检察院在中国检察网回复称,在11月20日对左创宏等4人作出批准逮捕决定。据公开报道,2015年1月左创宏出任招行交易银行部总经理,该部门由原现金管理部和贸易金融部组建交易银行部合并组建,左创宏为原贸易金融部总经理。2018年9月,左创宏由广东银保监局核准成为招行佛山分行行长。据中国网财经报道,左创宏为当时钱端项目的负责人。

11月21日,广东钱端商务服务有限公司实际控制人陈某及相关涉案人员等4人涉嫌挪用资金罪,被天河区人民检察院依法批准逮捕。天河警方现已冻结部分涉案资金及房产。公告中所提及的陈某疑为网金控股董事长陈强,此前有报道称,陈强为钱端实控人。

钱端成立于2014年,原名众金所,在2015年5月更名钱端。据悉,招商银行旗下小企业e家、企业同心、招商银行客户理财经理等被指曾为钱端宣传,2015年6月中旬后,其中,小企业e家在2015年6月中旬在官网上推出钱端APP的链接。招商银行的“背书”作用以及角色和兑付责任引发舆论热议。

2016年4月,钱端获IDG资本战略融资。工商信息显示,2019年6月,IDG资本旗下北京和谐成长投资中心(有限合伙)退出钱端公司股东名单。

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