丁建强：必须提高违法、造假、欺诈、协助造假主体的违反成本

5月19日，由中证中小投资者服务中心和证券日报社联合主办的第二届“5·19投资者保护宣传周”活动进入第二天。中信建投证券股份有限公司执行委员会委员、合规总监丁建强谈及面对超过1.6亿的投资者，证券公司如何做好投资者保护工作时表示，证券公司要切实履行客户管理责任，要利用风险案例来进行客户教育，让客户识别什么是好的产品、好的投资方式、好的投资理念，避免陷入投机陷阱。

在丁建强看来，证券公司应对客户进行分类教育。“不光要进行普通知识培训，还要进行专项知识培训。对于证券公司的权利义务、客户的权利义务、发行人的权利义务都要尽量全面的解释清楚”。

丁建强谈道，对于准备进入证券市场的客户来说，要进行风险测评，要选择能够帮助客户进行财富管理的好的公司、平台进行合作，买要保持警觉，卖要及时果断，亏损了要思考自身投资风险管理中出现了那些问题。

他同时建议，证券公司要建立对客户进行全流程管理和服务的各项机制，要持续地关注客户可能面临的问题，对于客户发生疑惑以后的解释机制要建立，通过自身客户服务机制建设，及时有效全面地解决客户疑问和权益保护问题。

“投资者教育活动的核心是培养投资者的投资能力、投资知识、识别避免投资陷阱，掌握投资是一门专门的技术，是需要综合财务、会计、法律、市场等综合知识的一门手艺，需要投入精力去开发和使用的工具。”丁建强如是说。

此次宣传周活动中，丁建强同时谈及新《证券法》在投资者保护工作中解决的问题。在他看来，新《证券法》解决了做投保的责任主体和责任承担问题，也解决了投资者保护的根本目的问题，防止发生系统性风险，由于投资者的能力和知识不足导致对于市场秩序形成冲击。此外，新《证券法》同时解决了投保的手段与方式问题，压实中介机构责任提供好产品，充分有效的信息披露提升投资价值判断的基础，民事赔偿责任、集体诉讼制度解决了投保的程序性问题。

“证券市场是一个信息不对称的市场，一部分人掌握信息充分，一部分人掌握的信息不充分，对标的的交易价值判断能力也就不一样。”丁建强坦言，“但是不能无底线地利用和制造不对称来欺诈投资者，因此必须提高违法、造假、欺诈、协助造假的主体的违反成本。违法成本提升，是因为对建设具有投资和交易价值的市场有期待和思考，对于各个参与交易主体的地位、品行都有要求”。

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