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天弘余额宝叠加基金规模缩水 收益率下滑

2020-04-27 11:32:42 来源:中国经济网

作为国内规模最大的货币基金,天弘余额宝2019年业绩、规模、利润成绩单如何?4月24日,天弘余额宝披露2019年年度报告,该基金2019年利润、收益率和管理费收入同步下滑,其中利润更是同比腰斩。然而,诸多不利因素的出现,并未使得该基金热度降低,不仅持有人户数突破6.4亿,今年一季度规模还新增近0.17亿元。

4月24日,天弘基金发布旗下天弘余额宝的2019年年度报告,数据显示,截至2019年末,天弘余额宝规模约为1.09万亿元,较2018年末的1.13万亿元下滑3.54%。而在市场流动性持续宽松的背景下,货币基金7日年化收益率不断下行,天弘余额宝也不例外,2019年净值增长率达到2.36%,较2018年减少1.09个百分点。

叠加基金规模缩水和收益率下滑,2019年天弘余额宝的当期利润由2018年的509.4亿元骤降至244.82亿元,同比下降51.94%。另外,年报数据显示,2019年天弘余额宝实现管理费收入31.49亿元,较2018年的44.19亿元也减少了28.74%。

对此,天弘基金内部人士表示,主要是受规模变动影响。2018年一季度末,天弘余额宝规模曾达到1.69万亿元的历史巅峰,虽然截至当年末,规模已下降至1.13万亿元,但相比之下仍高于2019年的整体规模。

沪上一家第三方基金销售机构人士也指出,基金的当期利润可以由在管规模乘以当期收益率得出,而管理费则按前一日基金资产净值乘以年费率计提,也与规模有关。在天弘余额宝2019年整体规模收缩、收益率大幅下降,且管理费率保持0.3%的基础上,利润与管理费收入下滑也是可以想见的。“近年来,为防范由于基金规模过大带来的流动性风险,天弘余额宝通过多种方式降低规模,此次利润的下降也从侧面反映了规模缩水带来的影响。”该销售机构人士补充道。

天弘余额宝曾在2017年多次下调限额,一度将投资者的单日申购额度调整为2万元。此后,支付宝旗下对接了天弘余额宝的“余额宝”产品,还持续采取“暂时每日9点限量发售”的措施来限购。2018年5月起,“余额宝”又先后接入多只其他基金公司旗下的货币基金,截至今年4月26日,包括天弘余额宝在内,已有29只基金先后对接。而这种对接其他货币基金的方式也成功实现了资金分流,针对单日申购等额度限制在2019年4月获解除。

值得一提的是,虽然2019年利润和收益率双双下降,但天弘余额宝持有人数量仍在攀升,截至2019年末,天弘余额宝持有人户数合计6.42亿户,较2018年末新增0.54亿户,户均持有基金1703.72份。其中,个人投资者持有10933.85亿份,占比99.98%,机构投资者则持有2.14亿份,占比0.02%。而基金份额持有人的前十名也均为个人投资者,最高的一位持有规模超过2.23亿元。

除此之外,近期新发布的2020年一季报也显示,截至一季度末,天弘余额宝最新规模增至1.26万亿元。换句话说,今年一季度该基金吸金近0.17万亿元。天弘余额宝基金经理王登峰在季报中表示,货币市场方面,一季度在疫情影响下,国内央行实行宽松的货币政策,整体流动性处于极度宽松状态,资金价格快速下行。在此情况下,天弘余额宝抓住较好的再配置时点,对资产做出最优配置。

北京一位市场分析人士认为,传统的以摊余成本法计价的货币基金,因其收益主要体现在短期利息的收入,投资标的和日常运营方面也一目了然,因此备受“小白”投资者的青睐。另外,当前随着移动支付的普及,部分货币基金在投资的基础上也加入了支付功能,从使用场景看,包括天弘余额宝在内的部分货币基金或仍会成为多数“小白”和风险偏好较低投资者的首选。

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