“大麦理财”案情通报受关注 后续被立案的情况仍会发生

近日，深圳市公安局福田分局(下称：警方)发布大麦理财、三农金服、绿化贷、融易投等平台的案情通报。

其中“大麦理财”平台的案情通报，备受外界关注。

警方通报称，已于2020年6月1日对深圳大麦理财互联网金融服务有限公司(“大麦理财”平台)涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。

零壹研究院院长于百程对《证券日报》记者表示，“在刚举行的银保监会2020年年中工作座谈会中，要求确保如期完成网贷风险专项整治，实现风险出清，网贷行业转型和清退进入最后的攻坚阶段。在最后关头平台立案，多数表象原因是无法良性退出，实现兑付，后续被立案的情况依然会有发生。”

苏宁金融研究院高级研究员黄大智对《证券日报》记者指出，“从网贷平台的出路来看，主要有转型助贷，或持牌小贷、消金牌照等方向。但实际情况中，限于网贷平台的资金、技术、股东实力等情况，转型之路仍然困难重重。”

资料显示，深圳大麦理财互联网金融服务有限公司(下称大麦理财)成立于2014年，是中国较早成立的网络借贷信息中介服务平台之一。并于2017年6月上线银行资金存管。

值得注意的是，大麦理财是P2P行业为数不多完成完成C轮融资的网贷机构，并先后获得长城长富(国资背景)和升达林业(上市公司背景)等战略投资。与2018年10月，大麦理财确定D轮融资并启动美股上市计划。

根据通报，深圳是公安局福田分局接上级专办线索，已于2020年7月17日依法对涉案公司负责人谷某广、刘某、担保方查某等3人采取刑事拘留强制措施，警方正全力收集其他涉案人员的犯罪证据，并依法持续开展打击，并已依法调取475个账户流水，并聘请司法审计公司对涉案公司资金进行全面审计，追查资产去向。

警方通报显示，初步查明，“大麦理财”平台成立至今，累计向68266人非法募集29.84亿元。

同时，警方要求本案非法吸收公众存款行为人(包括股东、高管、业务员、业务辅助人员)及其他为非法吸收公众存款提供帮助的人员，限期将其在大麦理财或其关联企业服务期间收取的代理费、好处费、佣金、返点费及提成费用等非法所得退缴至专案回款账户。

警方强调，在本公告限期内拒不退缴赃款的，公安机关将依法追究其相应法律责任。警方敦促本案相关借款人依法履行还款义务，及时归还借款本息，将相关款项归还至相关回款账户，并注明还款人姓名和用途。

值得一提的是，大麦理财先后获得长城长富和升达林业等战略投资资料显示，长城证券旗下全资子公司长城长富。根据其官网公开信息显示，2015年11月，长城证券旗下全资子公司长城长富对大麦理财完成了B轮注资;2016年1月获得上市公司升达林业C轮注资。

而据其官方数据显示，大麦理财平台运营数据显示，截至7月21日，平台累积出借金额49.7亿元，借贷待还余额2.75亿元。

于百程表示，“目前，大型网贷机构的清退工作多数仍在进行中，存量越大往往意味着坏账规模较大，问题也比较多，因此良性退出并不容易。股东和平台的实力、资产质量、合规程度以及监管方的态度、新业务开展情况等，都将影响平台的退出进程。”他同时强调，只有业内相对优质的公司，才能实现转型，比如转型助贷等方案，以延续近年来积累下来的网络借贷业务能力和用户。但涉嫌犯罪的平台则肯定不存在清退和转型的机会，要依法处理。”

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