美欧对俄实施SWIFT制裁！全球各大银行争相实现全面合规

2月27日，美国、欧盟及英国发布对俄罗斯制裁联合声明，承诺对选定的俄罗斯银行禁用SWIFT系统。全球各大银行的高级管理人员和合规团队在过去的这个周末夜以继日地工作，以了解对俄罗斯实施的大量新制裁。

据悉，全球主要银行的消息人士称，各大银行都在努力确保了解包括禁止某些俄罗斯银行使用SWIFT系统等制裁措施的全部影响，它们抓紧时间从政府和监管机构处了解更多细节。

一位欧洲银行消息人士表示，该行正恳求当局给予更多时间进行系统改革，以实现全面合规;该消息人士称，目前的形势变化迅速、不稳定。

银行业内人士表示:“虽然国际银行在实施制裁方面有着丰富的经验，并且近年来在合规项目上投入了大量资金，但对俄罗斯实施的制裁规模是前所未有的。”他补充称，虽然此前曾禁止伊朗和朝鲜使用SWIFT系统，但这两个国家毕竟不是重要的全球贸易参与者。

美国和欧洲的银行此前都与俄罗斯保持着紧密的商业联系，通过促进贸易、为俄罗斯公司提供并购咨询以及从国际市场筹集资金赚取了数百万美元。不过，随着局势升级以及对俄一系列制裁的实施，这一业务现在受到了威胁，包括许多美国银行赚取的投资银行费用。

银行业消息人士称，美欧银行最大的担忧之一是，它们可能会无意中通过可能没有明显关联的空壳公司与俄罗斯制裁的实体开展业务。不过，银行有广泛的“了解你的客户”项目，要求贷款人对与其有业务往来的各方进行全面核查。此外，自2014年以来，美国银行在确定资产的真实实益所有权方面变得更加熟练。

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